Госдума повысила порог контроля сделок с недвижимостью

     Что это значит
     
     Речь идет о повышении пороговых сумм, с которых начинается обязательный контроль Росфинмониторинга операций по сделкам с недвижимостью.
     
     Госдума приняла законопроект N 138674-8, который увеличивает порог операций с недвижимостью, подлежащих обязательному контролю со стороны Росфинмониторинга, с 3 млн до 5 млн руб. Одновременно повышен этот порог и по операциям с деньгами - с 600 тыс.руб. до 1 млн руб. Это следует из данных, размещенных на сайте Системы обеспечения законодательной деятельности (СОЗД) в среду, 6 июля.
     
     О необходимости повышения пороговых сумм, подпадающих под обязательный контроль операций с денежными средствами, в мае говорила председатель ЦБ Эльвира Набиуллина. По ее словам, повысить пороговые суммы необходимо, поскольку они были установлены очень давно и неактуальны. "РБК-Недвижимость" опросила юристов, что значат эти изменения для покупателей жилья.
     
     О мониторинге
     
     Согласно п.1.1 ст.6 ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", операция с наличными и (или) безналичными денежными средствами, осуществляемая по сделке с недвижимым имуществом, подлежит обязательному контролю. Этот контроль выборочно проводит Росфинмониторинг. Предмет самой проверки - легальность полученных или перечисляемых денежных средств, их источников, проверка бенефициаров и сторон. Проверке обычно подлежат участники сделки, ее условия и другие ключевые моменты по методике Росфинмониторинга.
     
     Эта проверка нужна для выявления фактов отмывания денежных средств или установления фактов их незаконного получения.
     
     Увеличение порога и изменения для покупателей
     
     Если раньше проверяли все сделки, превышающие 3 млн руб., то сейчас порог вырос до 5 млн руб. "Причина повышения связана с тем, что раньше под эти показатели подпадали практически все сделки с недвижимостью, поскольку пороговое значение было сопоставимо с ценой однокомнатной квартиры в среднем российском городе", - говорит адвокат Константин Ерохин.
     
     Фактически сотрудники Росфинмониторинга были вынуждены контролировать весь оборот недвижимости в стране, хотя антикоррупционный закон изначально был направлен на выявление незаконных операций.
     

     Вся остальная процедура сохраняется в привычном режиме, и Росфинмониторинг выборочно поверяет подобные сделки. Но раньше, если сделка попадала в периметр признаков подозрительности, у участников запрашивались документы. Сейчас о подозрительных сделках в ведомство обязаны докладывать нотариусы и риелторы. То есть они проводят первичную проверку, а потом уже проверяет ведомство.
     
     Что такое подозрительные сделки с недвижимостью
     
     Критерии подозрительных сделок содержатся в письме Федеральной нотариальной палаты и Росфинмониторинга. Среди них, например:
     
     попытки клиента скрыть личность истинного участника сделки (собственника), лица, реально руководящего проведением сделки, но не являющегося ее официальной стороной (или представителем одной из сторон);
     
     фактическое финансирование сделки третьим лицом, в том числе юридическим лицом за физическое лицо, нерезидентом, а также с использованием денежных средств из-за рубежа;
     
     настойчивое желание клиента или одной из сторон сделки о проведении расчетов наличными.
     
     Подобные меры не повлияют на рынок недвижимости, считает Ерохин. Подавляющее большинство сделок с жильем совершается на стандартных условиях, то есть они априори неинтересны ведомству. По его мнению, минимальный порог сделок, подлежащих контролю, нужно поднять до 15-20 млн руб. "В таком случае усилия ведомства будут сконцентрированы на потенциальной группе сделок, при совершении которых используются незаконно полученные денежные средства", - добавил он.
     
     Александр Егоров, эксперт компании Nalog98.ru:
     
     - С января 2021 года Росфинмониторинг получает сведения о сделках только от банков, а они автоматически собирают информацию обо всех расчетах своих клиентов. Теперь сведения от банков будут уходить по каждой сделке с недвижимостью от 5 млн руб., но неясно, заинтересуется ли Росфинмониторинг какими-либо сведениями. Это будет иметь рандомный характер. Проверка каждой сделки нереальна в силу нехватки контролеров. Поэтому задача граждан - не допустить признаков проведения подозрительных сделок с недвижимостью. Например, когда оплату осуществляет третье лицо, которое не является налоговым резидентом страны, или деньги поступают из-за рубежа.
     
     

     Источник:
     https://realty.rbc.ru/